Χρηματοδότηση

Προθεσμιακό συμβόλαιο

Ένα προθεσμιακό συμβόλαιο προθεσμίας είναι ένα συμβόλαιο βάσει του οποίου η οντότητα συμφωνεί να αγοράσει ένα σταθερό ποσό ξένου νομίσματος εντός ενός εύρους ημερομηνιών διακανονισμού και με προκαθορισμένη τιμή. Αυτό το συμβόλαιο είναι ελαφρώς πιο ακριβό από ένα τυπικό συμβόλαιο προθεσμιακής ανταλλαγής, αλλά καθιστά πολύ πιο εύκολο να αντιστοιχίσετε τις εισερχόμενες πληρωμές πελατών με τους όρους της σύμβασης.

Για παράδειγμα, ένας πελάτης πρέπει να πληρώσει μια αμερικανική εταιρεία 60.000 ευρώ σε 60 ημέρες, οπότε η αμερικανική εταιρεία θέλει να την αντισταθμίσει με προθεσμιακό συμβόλαιο ανταλλαγής για να πουλήσει 60.000 ευρώ σε μια τράπεζα σε 60 ημέρες με συναλλαγματική ισοτιμία 1 ευρώ ανά 1 δολάριο ΗΠΑ . Ωστόσο, ο πελάτης μπορεί να μην πληρώσει ακριβώς σε 60 ημέρες, οπότε η αμερικανική εταιρεία συνάπτει προθεσμιακή σύμβαση Αυτό του δίνει ένα ευρύτερο χρονικό διάστημα για να πληρώσει τα 60.000 ευρώ στην τράπεζα.