Υπάρχουν πολλές βραχυπρόθεσμες πηγές χρημάτων διαθέσιμες σε μια εταιρεία, οι οποίες απαιτούν διαφορετικά επίπεδα ασφάλειας, προσωπικές εγγυήσεις και έξοδα τόκων. Ακολουθεί μια λίστα με πιθανές πηγές βραχυπρόθεσμων πόρων:
Καθυστερήσεις πληρωτέων λογαριασμών . Μπορείτε να καθυστερήσετε την πληρωμή των προμηθευτών, αλλά ενδέχεται τελικά να ανταποδώσουν με υψηλότερες τιμές ή χαμηλότερη προτεραιότητα παραγγελίας. Αυτό είναι ουσιαστικά ένα άτοκο δάνειο, αλλά μπορεί να χρησιμοποιηθεί μόνο με προσοχή.
Συλλογές εισπρακτέων λογαριασμών . Μπορείτε να προσθέσετε προσωπικό και να χρησιμοποιήσετε μια ποικιλία διαδικασιών για να επιταχύνετε την πληρωμή των λογαριασμών που εισπράττονται από πελάτες.
Εμπορικό χαρτί . Αρκετά φθηνό, αλλά διατίθεται μόνο σε μεγάλες εταιρείες με υψηλή βαθμολογία από έναν οργανισμό αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας.
Πιστωτικές κάρτες . Πολύ ακριβά επιτόκια και τα κεφάλαια είναι γενικά διαθέσιμα μόνο σε μικρά ποσά.
Προκαταβολές πελατών . Μπορεί να είναι δυνατή η επιτυχής αλλαγή των όρων πληρωμής των πελατών, ώστε να απαιτείται από τους πελάτες να πληρώνουν εκ των προτέρων όλα ή ένα μέρος των παραγγελθέντων ποσών τους. Ωστόσο, αυτή η προσέγγιση μπορεί επίσης να στείλει πελάτες προς ανταγωνιστές που προσφέρουν πιο χαλαρούς πιστωτικούς όρους.
Εκπτώσεις πρόωρης πληρωμής . Μπορείτε να προσφέρετε έκπτωση έγκαιρης πληρωμής στους πελάτες, αν και το επιτόκιο τείνει να είναι αρκετά υψηλό.
Factoring . Χρηματοδότηση βάσει λογαριασμών εισπρακτέων. Σίγουρα ακριβό, αλλά μπορεί να επιταχύνει δραματικά τις ταμειακές ροές.
Χρηματοδότηση αποθήκης . Χρηματοδότηση βάσει επιπέδων αποθέματος. Απαιτεί λεπτομερή παρακολούθηση αποθέματος και είναι πιο ακριβό από το βασικό επιτόκιο δανεισμού.
Σχεδιασμός δαπέδων . Χρηματοδότηση βάσει αποθέματος που κατέχει ένας λιανοπωλητής. Απαιτεί λεπτομερή παρακολούθηση αποθέματος και είναι πιο ακριβό από το βασικό επιτόκιο δανεισμού.
Μείωση αποθέματος . Μία από τις καλύτερες μορφές βραχυπρόθεσμης χρηματοδότησης είναι η δέσμευση λιγότερων πόρων στο απόθεμα, κάτι που απαιτεί ιδιαίτερη προσοχή στη διαχείριση του αποθέματος.
Μίσθωση . Ειδική χρηματοδότηση που συνδέεται με ένα περιουσιακό στοιχείο, το οποίο είναι η εγγύηση για τη μίσθωση. Ο όρος μπορεί να καλύψει πολλά χρόνια, και το επιτόκιο μπορεί να ποικίλει από κοντά στο αρχικό επιτόκιο έως υπερβολικά υψηλό.
Γραμμή πίστωσης . Βραχυπρόθεσμη γενική χρηματοδότηση που μπορεί να απαιτεί περιουσιακά στοιχεία για εξασφάλιση. Το κόστος μπορεί να είναι κοντά στο αρχικό επιτόκιο, αλλά παρακολουθείται στενά από τον δανειστή.
Τιτλοποίηση απαιτήσεων . Φθηνό, αλλά διαθέσιμο μόνο σε μεγάλες επιχειρήσεις με μια ευρεία βάση ποιοτικών απαιτήσεων.
Πώληση και εκμίσθωση . Μπορεί να οδηγήσει σε άμεση μεγάλη απόδειξη μετρητών σε αντάλλαγμα για μακροπρόθεσμη δέσμευση μίσθωσης.
Από τις βραχυπρόθεσμες πηγές κεφαλαίων που αναφέρονται παραπάνω, οι καλύτεροι δημιουργούνται εσωτερικά μέσω της στενής διαχείρισης λογαριασμών εισπρακτέων και αποθέματος. Η διατήρηση αυτών των περιουσιακών στοιχείων σε ένα ελάχιστο επίπεδο μειώνει την ανάγκη σας για κεφάλαιο κίνησης, και ως εκ τούτου την ανάγκη σας για κεφάλαια.
